资金工作总结

资金工作总结

总结是对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料，它可以帮助我们总结以往思想，发扬成绩，让我们一起来学习写总结吧。那么你知道总结如何写吗？下面是小编为大家整理的资金工作总结，希望对大家有所帮助。

根据公司统一部署，项目从4月16日开始分为三个阶段进行工程项目资金管理效能监察，按节点布置完成，“动员部署、自查自纠、总结提高”三个阶段，我项目在资金管理上有效的开展效能监察。

（一）提高认识，加强领导。

项目成立资金管理领导小组；组长：曹志国宋验成；副组长：刘健王宏玺；成员：由项目设备物资部、财务部、人力资源部、等部门负责人组成。

（二）精心组织，真抓实干。

项目利用会议、宣传栏等多种形式，组织学习和广泛宣传，使全体员工充分认识开展此项工作的重要意义，明确任务和要求。领导小组充分发挥组织协调作用，确保自查不走过场。

（三）突出重点，搞好自查。

资金管理是企业一切管理活动的基础，是项目管理的中心环节，资金管理活动不仅与项目施工生产方方面面息息相关，而且与外部环境、社会各方面发生经济关系。相对而言做为一次自查性资金管理绩效检查的项目资金管理较单纯，但其作用不可忽视，一个工程项目有一套好的资金绩效管理模式，并不一定能取得好的经济效益，但是如果没有科学的绩效资金管理，很难产生好的经济效益。20xx年4月16日至9月30日对照《通知》的工作内容和要求，进行一次资金管理检查，自查情况如下；

1．验工计价自查。从近些年实践证明，验工计价管理直接影响到项目资金的周转。（1）对上验工计价，根据合同规定索要工程预付款共计1088.5904万元到账；随着施工进展，现在建设单位的预付款408万元，项目部按期上报业主计价，并及时结算，现在累计计价验工付款26074571万元（2）对下设施工队的计价也要按期进行，拨付金额不超过完工量的.95%按一定比例交纳保证金，对下验工累计600万元，及时反馈所发生的成本费用、资金需求等信息。在对下拨款时项目严格各项分包管理，严格按合同计价结算、付款。对各类分包付款手续齐全，不存在无合同、超过合同结算、不按合同规定无发票付款现象。

2.财务管理自查；大准项目财务落实“七个严格”，建立健全项目资金管理内控机制，项目开工伊始按局《银行账户及内部结算账户管理办法》规定办理开户，定期对所辖银行账户进行清理。项目资金集中管理，一切资金使用按计划执行，财务核算系统在公司监控下运行。

3.责任成本自查；突出资金管理以“责任成本管理”为目标，项目严格执行成本限价指标制度，根据工程项目的特点,结合各单项工程的造价和成本要素,制定出台施工队、班组、材料部门分包单价，以预算管理、定额管理、施工管理、资金管理、会计核算等管理方法为手段对工程成本有效的实行量、价双控。把“责任”和“成本”进行了有机结合，降低成本、提高经济效益，杜绝超标分包、超限采购等现象发生。

4.项目货币资金管理自查。项目严格执行一支笔签字制度做到大额费用开支的重要事项党政会签（四次），项目严格备用金定额管理。

5.材料物资管理自查。

（1）严格控制材料物资“点、收、发、核、转”各环节手续，做到购料有计划、用料有审批、周转有效益，杜绝了材料物资的“跑、冒、滴、漏”、超期积压等浪费现象。

（2）大宗物料公司推行物资设备阳光采购，减少不必要的“隐形成本”。

强化资金管理以资金管理为核心

通过半年的资金效能监察，掌握项目的资金管理现状，摸清项目资金管理中存在的主要问题，资金是企业生存、发展的血液，目前施工企业资金状况不太乐观，给施工生产带来了极大困难，做为工程项目，资金管理的力度上仍需加强，其次：坚持专款专用的原则，以保证施工生产的正常进行。下一步项目还要切实加强制度建设，形成以资金管理制度和约束激励机制相结合，具有公司特色的工程项目资金管理操作规程，为扎实推进全公司资金管理提供制度保障。

根据《县涉农资金专项整治行动实施方案》的要求，我街道积极行动、精心部署，对20xx年以来检查中发现的问题和20xx-2014年度涉农资金的管理和使用情况进行了一次全面、深入细致的自查自纠，现就有关情况总结报告如下：

一、加强领导

会议结束后，我单位立即成立涉农资金整治领导小组，全面负责涉农资金的专项整治工作，并对整治工作中存在的`问题进行督查整改落实。

二、自查自纠涉及的专项资金情况

（一）20xx年以来涉农资金检查发现的问题

一村一品项目扶持资金结存3.33万元，示范村建设补助结存4.2万元，森林生态效益补偿基金结存1.86万元。

（二）20xx-2014年度情况

上级共拨付涉农资金727.37万元，已拨付686.37万元，未拨付资金31万元；街道办事处涉农项目资金支出67.6万元。具体如下：

1、农业生产发展（36.95万元）

（1）一村一品工程扶持资金14.25万元，已拨付到户；

（2）小型水库经费3万元，已拨付施工建设单位；

（3）现代农业项目扶持资金14.7万元，已拨付申报单位；

（4）农业示范园奖励5万元，未拨付。

2、农业生态修复和治理（26万元）

（1）省级文明村奖励款8万元，未拨付；

（2）生态文明村奖励款18万元，未拨付。

3、农村社会事业和公共服务（732.02万元）

（1）一事一议项目财政奖补资金216万元，已全部拨付到村；

（2）农村公共服务运行维护项目资金82.5万元，已全部拨付到村；

（3）农业幸福院专项资金7万元，已拨付到村；

（4）农村环境整治奖补资金348.92万元，已拨付到位；

（5）民政事业补助资金（社区建设奖补）10万元，已拨付到村：

（6）殡葬惠民补助资金24.8万元，已用现金发放到户；

（7）计生晚婚晚育、独生子女费等资金42.8万元，已用现金发放到户。

三、自查存在的问题

我街道严格按照涉农资金管理规定检查内容，对20xx-2014年所有涉农资金进行了自查，发现存在部分专款拨付不及时的情况，未发现虚假冒领，截留、挤占、挪用、套取涉农资金等违法违纪问题。对20xx年以来检查中发现的问题，经涉农资金整治领导小组研究决定，将一村一品项目扶持资金3.33万元立即拨付项目申报单位；示范村建设补助4.2万元已付清，按要求做好帐务处理；森林生态效益补偿基金1.86万元，因项目尚未全部完工，将视项目进展情况拨付。

四、整改措施 ……此处隐藏17318个字……p>不知不觉中在xxx公司工作已近半年，我知道这半年我没有虚度光阴，我过的很充实。我喜欢充实的感觉。在这里，懵懂的我也渐渐成长了，业务慢慢熟悉起来，待人处事也成熟了很多。

我被安排在资金部信贷员岗位上，虽然学校里面学过不少关于筹资、财务管理的理论知识，但是对实务操作一点概念也没有的，心中不免忐忑不安。工作没有想象的难，也没有想象的容易。虽然刚开始领导只安排些非常简单的工作，如跑单，就是将电汇、支票进行核对、整理、签章，交割到银行，然后对回单进行整理、分派。但是，要在限定的`时间内，不出差错、完全顺利的完成这一日常跑单工作对新手来说也并不是件容易的事。尤其是师兄余伟把工作真正交接给我之后，看着都会的事情真正自己做起来才知道自己并不全会。因此，可以想见当时我忙乱的样子，常常是一副手忙脚乱的样子，在办公室间奔忙，或是骑着自行车一趟趟赶赴银行，或是忙到天黑还没能回来。我也犯过很多错误，当时让我很是懊恼，但是也正是这些错误教会我怎样才能把这项工作做好。现在总结起来，我觉得做好这项工作至少要做到五点：一要有责任心，二要细心，三要懂得统筹时间，四要懂得轻重缓急，五要灵活变通。我也认识到，信贷员作为一个业务层面的操作员，一方面是直接为业务部门提供财务金融服务，要尽量熟悉各种贸易金融工具和各业务部门经营特点，另外一方面信贷员是公司和银行沟通的窗口，要和银行人员要有良好的沟通和交流，树立大公司形象。

当然，当各种银行结算慢慢熟识，跑单熟练以后，xxx就让我学习做内勤工作，渐渐接手各项银行业务。我们公司在各个银行有着各种各样的金融业务，如最高额度授信、银承、国内证、四方协议、l/c、l/g、押汇、短融券等等，真让我大开眼界。虽然我现在主要还只是做些资料准备、联络递送等简单操作层面的事情，但是我也是有心思要增加对各种业务的认识理解，提高自己分析解决问题的能力。另外，我也跑遍了几乎杭城所有公司有业务往来的银行，认识了不少柜面和信贷部门人员，增长诸多见识。前不久，我和余伟也做了初步分工，由我协助处理朱红负责的银行，这是对我的挑战也是很好的锻炼机会。

这半年来和同事、领导处的都还融洽，各方面工作开展的也很顺利，师兄更给我诸多毫无保留的帮助。公司为我们安排了宿舍，给我们新员工生活诸多的关怀，我也是很满意的。我喜欢现在的生活状态和工作节奏，更重要的是在这里我看到了人生前途和期待。我知道自身存在诸多不足、不成熟的地方，任重而道远。希望我能很快的成长起来，扛起公司的大梁，在为公司创造价值的同时实现自我价值。

xx区妇联于20xx年9月在省、市妇联的帮助下，获得30万元的农村妇女发展资金。重点扶持库区3个乡镇（樟湖镇、来舟镇、炉下镇），74户，惠及人口278人。其中种植方面的14户，养殖方面60户。现将我区农村妇女发展资金使用情况及主要成效汇报如下：

一、措施保证，用好用活用足资金

1、在资金发放前做好摸底工作。为了使发展资金用在实处，帮助那些需要帮助的妇女，基层妇联深入各农妇家中，了解她们的经济状况和生产项目，选择有发展经济带头示范作用者，或虽然因病因灾致贫但有脱贫信心和发展潜力且有还贷能力者，作为扶持重点，并登记造册。

2、在资金发放过程中实行五户联保。由3－5户组成一小组，确定一名组织能力强，有一定威性的妇女为组长，由村两委配合各小组长负责资金的发放和回收，同时镇政府与各村签订协议，包村工作队队长负责担保，村委会与各小组长签订协议，层层抓落实，确保资金的合理使用、回收。

3、在资金使用过程中进行监督。资金到位后，我们实行定期不定期跟踪检查，督查资金落实及项目实施情况，了解资金是否用于发展生产，成效如何，确保资金使用的最大化。

4、在发展生产过程中提供技术支撑。各级妇联对贷款妇女发展经营项目实行全程跟踪服务管理。以省、市、区举办的“文化科技卫生三下乡”活动和省、市、区库区移民局常年举办各类实用技术培训班为契机，积极组织妇女参加学习培训，提高妇女发展生产的劳动技能。

5、在资金到期时做好督促回收。资金到期后，区妇联下发资金回收通知，由基层妇女组织入户通知各农妇做好资金回收准备，由村两委配合各小组长负责还贷资金收款工作，保证资金按时偿还。

二、扶持发展，实现信贷资金使用成效的最大化

扶贫开发促增收，充分调动了农妇参与发展生产的积极性。小额信贷为农村妇女解决了生产发展的资金瓶颈，帮助她们扩大了种植、养殖规模，增加了经济收入，有力地促进了当地经济的发展，为全面建设小康社会发挥了积极的作用。受惠于小额贷款的.农村妇女中，有的成为一方致富的带头人。来舟镇宋坍村上伏坑自然村村民杨海花，今年25岁，初中文化，5口人。曾经创办过木材加工厂，由于20xx年木材加工厂行业不景气，于20xx年底停厂，20xx年改行发展规模养羊，与四位妇女姐妹共同合作饲养，20xx年4月她们投资21万元以每头350元的价格从xx省引进黄羊品种600头，开始规模养羊的创业历程。20xx年9月，来舟镇妇联向区妇联争取小额扶贫贷款资金10万元，在她们深入各村妇女家中调查了解妇女们的经济状况和发展项目时。得知当时杨海花正处在创业的起步时期，前期投入大量资金，已借遍了所有的亲朋好友，黄羊在饲养过程中仍需不少资金周转，就在这时镇妇联为她们四位提供20000元贷款，实行五户联保方式，大家还推存她为小额信贷小组组长，2万元的扶持资金对她来说真是雪中送炭。现在杨海花养羊规模正在逐步扩大，存栏数已达1600头，采取集中管理分散放养的方式养殖，现游地村、傍溪村、外洋部队等到周边地方都可看到她的羊群，她还安排妇女劳动力16人，每月妇女可增加收入800--1000元，种羊销往全省各地。杨海花虽然在养羊行业中是新手，但她勤劳，有吃苦精神，有创业热情，敢于冒风险，敢拼的精神，现她已是来舟人人知晓的养羊大户，20xx年她更是信心百倍，将入更大的资金，扩大规模，将在养羊行业中创造一个更广阔的新天地。

三、脱贫致富树榜样，带动妇女积极投身经济发展主战场。小额信贷让一大批妇女有了发展经济的机会，使她们投入经济建设主战场，发挥她们“半边天“的重要作用。。通过这几年的发展扶持，不少妇女成了女能手，培养了一批农村妇女致富能手，带动许多当地妇女的发展。如：樟湖镇中坂街街委委员、妇代会主任胡锡琴，自20xx年以来，她利用小额信贷款发展养殖业和酿造红酒，从原来饲养10头菜猪发展到现在自繁自养，从母猪、小猪、菜猪一条龙饲养，形成产业链生产，年收入2万余元，还获得省“社会主义新农村建设女带头人”荣誉称号。在女能人的带动下，库区妇女张淑秀，利用贷款，在姐妹们的“帮带”下办起了养猪场，并取得较好的经济效益，现存栏还有200多头。她不仅撑起一家八口人的生活，还为长期体弱多病的丈夫求医治病。20xx年四月她又办起养兔场，引进50只种兔，现已繁殖200余只肉兔。

开展小额扶贫贷款，为我区妇女脱贫致富起到积极的作用，增强了农村妇女参与“双学双比”竞赛活动的热情，也为农村妇女的有为有位提供了平台，进一步增强了基层妇女组织的凝聚力和影响力。